Pues segun yo asi como le haces, lo unico que pasa es que una imagen de 400x400 la forzas a que ocupe un espacio de 30x30(ocupe un espacio no mida), crear thumnails en linea tambien puede ser algo pesado para el servidor te recomiendo que bajes irfanview, generes thumbnails de toda tu carpeta y los guades en catalago/thumbs/ asi solo cambiarias esto en tu codigo
<img src='catalog/thumbs/<?php row['3']?>'>.
Salu2