Mine Trilan, necesitas decirnos la codificacion que tienes en la base de datos, la que usas para guardar archivos y la que declaras al generar el xml. Si estan en diferentes codificaciones, necesitaras usar alguna funcion como
ut8_encode() o
utf8_decode().
Apostrofes, te refieres a acentos o a comillas sencillas?, aunque creo que ninguno de los dos debiera dar problemas si tu codigo xml es correcto.