Otra cosa que puedes hacer es...
1.- Podrías conseguir un CD de Windows Xp, e inicias la instalación con ese.
2.- Cuando llegues a la parte para particionar y formatear, deberás Formatear el Disco Duro completo en formato FAT32.
3.- Después quitas el CD de XP (
Ojo: Sin instalar nada) y metes ahora el CD de Windows 98 para que puedas proceder a la instalación de éste.
De ésta manera tu HDD estará ya formateado.
Nos comentas