Cómo vas??
lo que tienes que hacer, es redireccionar a la página que quieres con header(location:lapaginaretornada.algo), y para mostrar lo del error deberás crear una capa que esté oculta hasta que se cumpla la condición de error.
Cómo lo haces??, ocultas o muestras capas con el condicinador if en php.
<?
If($error==1)
{
?>
<div id="aviso">
Error !!! Usuario o password incorrectos!!
</div>
<?
}
?>
Esa sería la idea de como acultarla.